中國(guó)工(gōng)商銀(yín)行股份有限公司、中國(guó)農業(yè)銀(yín)行股份有限公司、中國(guó)銀(yín)行股份有限公司、中國(guó)建設銀(yín)行股份有限公司、交通(tōng)銀(yín)行股份有限公司、中信銀(yín)行股份有限公司、招商銀(yín)行股份有限公司：
為(wèi)強化銀(yín)行内部管控和外部監管，促進銀(yín)行提高(gāo)外彙業(yè)務合規經營水(shuǐ)平，遏制外彙業(yè)務違規經營和違法犯罪行為(wèi)，國(guó)家外彙管理局（以下(xià)簡稱外彙局）決定近期組織開(kāi)展銀(yín)行外彙業(yè)務合規性專項檢查，現将有關事(shì)項通(tōng)知如下(xià)：
一(yī)、檢查目的
（一(yī)）查找銀(yín)行外彙業(yè)務經營中存在的突出問題和風險隐患，防範化解風險，堅守不發生(shēng)系統性、區域性風險底線。
（二）查找銀(yín)行執行外彙管理政策法規的薄弱環節，促進銀(yín)行加強内部管控，提高(gāo)外彙業(yè)務合規經營水(shuǐ)平。
（三）重點查處銀(yín)行跨市(shì)場、跨行業(yè)及跨境違規套利行為(wèi)，利用銀(yín)行代客金融衍生(shēng)品交易、結售彙新興業(yè)務等外彙業(yè)務創新産品規避或者違反監管規定等行為(wèi)。
二、檢查安排
檢查分為(wèi)銀(yín)行自(zì)查、外彙局非現場和現場檢查及銀(yín)行整改三個(gè)階段。
（一(yī)）2015年(nián)1月(yuè)4日至2月(yuè)9日，你行對總行及分支行外彙業(yè)務經營情況進行全面自(zì)查。同時，外彙局對你行外彙業(yè)務進行非現場檢查。
（二）2015年(nián)2月(yuè)10日至3月(yuè)中旬，外彙局根據你行自(zì)查和外彙局非現場檢查情況選擇你行部分分支行開(kāi)展現場檢查。
（三）2015年(nián)5月(yuè)31日前，你行對自(zì)查及外彙局檢查發現的違規問題予以整改。
三、自(zì)查和檢查内容
你行自(zì)查與外彙局檢查内容包括：
（一(yī)）對以往發現外彙違法違規問題的整改情況。對2013年(nián)至2014年(nián)發現的外彙違法違規問題，你行是否進行認真整改；所制定的各項整改措施是否落實；是否從(cóng)組織架構、内控制度、業(yè)務流程、考核機(jī)制、系統建設等方面對外彙業(yè)務經營的内部管控進行改進和加強。
（二）内部管控與展業(yè)原則落實情況。重點檢查外彙業(yè)務的内控制度是否健全完善，覆蓋所有外彙業(yè)務；是否存在内控制度不符合外彙管理規定、不能(néng)有效保障外彙管理政策落實或未及時根據外彙管理政策變化及時更新等問題；外彙業(yè)務内控執行與監督是否有效；展業(yè)原則是否有效執行和落實；是否從(cóng)内控制度上(shàng)對落實展業(yè)原則進行了規範和細化。
（三）外彙業(yè)務合規性。對2014年(nián)1月(yuè)1日至2014年(nián)12月(yuè)31日你行辦理的外彙業(yè)務進行檢查。必要時檢查時間段将向前追溯和向後延伸。重點查處銀(yín)行跨市(shì)場、跨行業(yè)及跨境違規套利行為(wèi)，代客金融衍生(shēng)品交易、結售彙新興業(yè)務等外彙業(yè)務創新産品規避或者違反監管規定等行為(wèi)。
具體對以下(xià)外彙業(yè)務合規性進行檢查：
1.經常項下(xià)外彙業(yè)務
你行辦理貨物(wù)貿易、服務貿易、貿易融資項下(xià)外彙業(yè)務的合規性。
2.資本項下(xià)外彙業(yè)務
你行辦理外彙資本金、外債、外彙貸款、對外直接投資業(yè)務、跨境擔保業(yè)務、個(gè)人資本項下(xià)外彙業(yè)務等資本項下(xià)外彙業(yè)務的合規性。
3.個(gè)人結售彙業(yè)務
你行為(wèi)境内居民(mín)及非居民(mín)辦理個(gè)人外彙業(yè)務收付彙、結售彙及提鈔的合規性，個(gè)人銀(yín)行卡業(yè)務合規性等。
4.國(guó)際收支申報(bào)及報(bào)表資料報(bào)送
你行國(guó)際收支申報(bào)及上(shàng)報(bào)相(xiàng)關報(bào)表資料的及時性、準确性和完整性。
5.其他外彙業(yè)務合規性
四、工(gōng)作要求
（一(yī)）你行應高(gāo)度重視并認真做好此次自(zì)查工(gōng)作，在系統内全面部署自(zì)查，并做到(dào)分級負責、措施到(dào)位、不留死角，确保自(zì)查工(gōng)作取得成效。
（二）你行應認真自(zì)查并主動上(shàng)報(bào)有關違法違規問題。2015年(nián)2月(yuè)9日前，你行應彙總總行及各分行自(zì)查情況，向外彙局報(bào)送自(zì)查報(bào)告及自(zì)查情況統計表（見(jiàn)附件(jiàn)），你行自(zì)查發現的問題涉及企業(yè)違規的，應一(yī)并上(shàng)報(bào)涉嫌違規線索。同時，你行省級分行應彙總轄内分支行自(zì)查情況，向外彙局當地分局報(bào)送自(zì)查報(bào)告及統計表。自(zì)查報(bào)告應包括自(zì)查組織開(kāi)展情況、自(zì)查内容、發現的主要問題、産生(shēng)問題的原因、整改措施、整改時間、責任部門(mén)、責任人等。對于在自(zì)查報(bào)告中主動上(shàng)報(bào)的違法違規問題，外彙局将依法予以從(cóng)輕或減輕處理。
（三）針對發現的相(xiàng)關問題，你行應認真查找原因，切實予以整改，建立外彙業(yè)務守法合規經營的長(cháng)效機(jī)制。2015年(nián)5月(yuè)31日前，你行總行和省級分行應分别向外彙局和當地分局報(bào)送整改報(bào)告，整改報(bào)告應包含整改措施的落實情況、落實進度等。
（四）你行各分支行應積極配合當地外彙局做好非現場檢查和現場檢查工(gōng)作，按要求提供有關材料，配合外彙局調查、詢問和檢查。
如有問題，請與外彙局管理檢查司聯系。
聯系人：徐浩雄，010-68402391；張澄，010-68402360。
特此通(tōng)知。