有些騙子會(huì)處心積慮、一(yī)步一(yī)步把出口商騙進陷阱。如何避免掉進這樣的連環騙局？很簡單，隻需要回歸根本，充分了解你的客戶。
今天要分享的這個(gè)案例來自(zì)中國(guó)的紡織品出口領域。毫無疑問，紡織品行業(yè)最不穩定，中國(guó)出口商在這個(gè)領域的回款情況最差。主要原因是，大多(duō)數商品都是為(wèi)進口商量身定制，也就(jiù)是說，每種商品都不是選自(zì)普通(tōng)的産品目錄。在這個(gè)過程中，許多(duō)交易環節都可能(néng)中斷；在此，缺乏誠信的買家會(huì)合理地或者故意通(tōng)過“誤解”來制造事(shì)端。随後，這些事(shì)端就(jiù)會(huì)成為(wèi)他們不向出口商付款的借口。
紡織市(shì)場的競争也非常激烈——紡織品制造商這麽多(duō)，而市(shì)場又(yòu)處于萎縮狀态，這就(jiù)讓中國(guó)紡織品生(shēng)産企業(yè)非常迫切地想和别人做生(shēng)意。因此，意欲欺騙出口商的進口商就(jiù)會(huì)發現，在目前市(shì)場競争白(bái)熱化而且局勢艱難的情況下(xià)，利用出口商的這些弱點易如反掌。這樣，進口商就(jiù)會(huì)接二連三地找上(shàng)一(yī)個(gè)又(yòu)一(yī)個(gè)出口商，盡可能(néng)多(duō)地進行欺騙。
國(guó)内某服裝公司A接到(dào)了來自(zì)美國(guó)加利福尼亞州一(yī)位進口商B一(yī)張金額很大的訂單。由于雙方之前未合作過，A公司希望與對方建立長(cháng)期合作的關系。以下(xià)為(wèi)您娓娓道來A公司受騙的血淚史：
1、簽訂合作文件(jiàn)
A公司和B進口商達成合作意向，确認合作條款，雙方并未簽訂可以在美國(guó)執行的合同，而是簽訂合作形式文件(jiàn)，付款方式為(wèi)信用證。因簽約訂單時臨近春節，B進口商答應在春節過後把信用證寄給A公司。
2、未收到(dào)信用證先生(shēng)産（簡直是自(zì)尋死路(lù)！）
此時A公司還(hái)未收到(dào)B進口商寄來的信用證，但是A公司希望按時發貨，并開(kāi)始生(shēng)産這批産品。B進口商設在香港的辦事(shì)機(jī)構也在敦促A确保及時生(shēng)産出這批産品，以便在最終期限前交貨。
3、更改付款方式
春節過後，眼看(kàn)交貨期臨近，A公司要求B進口商按照(zhào)承諾提供信用證。B則答複正在和銀(yín)行接洽，安撫A說一(yī)切順利，無須擔心，并一(yī)再催促A要按時交貨。
當産品生(shēng)産完畢，B仍然沒有提供信用證。此時已經非常接近交貨時間，這批産品很快就(jiù)要發給債務人代為(wèi)購貨的零售商。B提出更換付款方式：有信用證改成提單複印件(jiàn)電(diàn)彙。由于此時A按照(zhào)買家所要求的規格生(shēng)産了産品，制造産品的成本已經産生(shēng)，因此A公司接受B的提議并在延期的情況下(xià)交貨。
4、放(fàng)貨
當貨物(wù)抵達美國(guó)港口時，B一(yī)再推遲提貨時間。随後，B同意向A開(kāi)出支票支付應付款項，并要求A見(jiàn)支票放(fàng)貨。同時B承諾歲支票提供個(gè)人擔保。由于貨物(wù)滞留在美國(guó)港口，為(wèi)了保持良好的合作關系，A接受了B提出的所有條件(jiàn)。
5、進口商收貨後拒付貨款
B一(yī)直向A施加壓力，提出要按時把這批貨交給相(xiàng)應的零售商。因此A在收到(dào)支票和擔保後放(fàng)了貨。但是B進口商的擔保人賬戶裡(lǐ)沒有任何資金，這是一(yī)張無效支票。當A公司聯系買家時，B通(tōng)過各種借口說無法付款，并提出A公司延期交貨，造成損失。于是A公司把目光(guāng)轉向擔保人，卻發現擔保人早已把所有資産放(fàng)在信托公司名下(xià)，由于是他本人提供個(gè)人擔保，信托公司沒有提供擔保，信托公司和法人或者有限公司類似，它是一(yī)名獨立法人，不承擔為(wèi)個(gè)人擔保還(hái)款的責任。這個(gè)騙局給A公司造成了巨大的損失。
确實有這麽一(yī)種簡單明了的情況，那就(jiù)是中國(guó)制造商發的貨沒有達到(dào)進口商在質量或者交貨方面的要求，這是進口商不付款的合法理由。出現這種情況的原因是，出口商在維持利潤率方面面臨的壓力越來越大，因此他們想走捷徑，想在質量以及包裝、貼标簽等制造工(gōng)序上(shàng)偷工(gōng)減料，以便節省資金。不過，走這些捷徑的結果是訂單質量受損，這是一(yī)個(gè)非常嚴重的錯(cuò)誤。和進口商履行責任一(yī)樣，出口商也得履行自(zì)己的責任，也就(jiù)是按訂單向進口商供貨。如果不這樣做，長(cháng)此下(xià)去，走捷徑這個(gè)不明智的決定最終将給所有這樣做的人帶來不必要的麻煩。
在貿易過程中，建議大家遵循KYC原則，就(jiù)是“了解你的客戶（KnowYourCustomer）”。這不是說要知道對方妻子的名字，子女的名字，或者他最喜歡的中國(guó)菜是什麽。KYC的意思是要了解客戶的财務情況、經營情況以及他們的其他債務人，甚至比客戶本人還(hái)要清楚。和新客戶做生(shēng)意時尤其要這樣，原因是如果不遵循KYC原則，這位出口商遇到(dào)的情況也可能(néng)發生(shēng)在大家身上(shàng)。